2023年8月，新加坡爆發史上最大規模的洗錢案，涉案資產超過30億新加坡元（約22億美元），震動國際金融圈。此案被媒體稱為「30億洗錢案」或「福建幫」案，涉及多位擁有第三國身份的中國福建籍人士。涉案資金來源包括電信詐騙、網絡賭博等國際有組織犯罪。 警方調查發現，犯罪集團透過偽造文件說明資金來源、利用高端房地產、家族辦公室、信託公司及加密貨幣等途徑進行大筆跨國洗錢。2023年8月，警方大規模突擊搜查多處豪宅、銀行凍結相關帳戶，現場查獲大量現金、奢侈品、汽車和高價物品. 最終，包括瑞信、花旗、星展、大華、華僑銀行及其他三家金融公司，共九家機構被裁罰高達2,745萬新加坡元。涉案的十名外籍人士被判刑13至17個月，刑滿後驅逐出境並禁入新加坡. 洗錢案衝擊下的新監管預期 – 法規修訂與執法升級 2024年7月，新加坡政府正式提出反洗錢法案修訂，重要轉變如下： 降低洗錢定罪門檻：檢方不再需要證明資金與特定前置犯罪有直接聯繫，只要能證明涉案人知情或合理懷疑屬犯罪所得，即可定罪。 擴及外國環境犯罪：非法採礦、廢物走私、非法砍伐等外國環境犯罪，也被納入洗錢前置犯罪範疇。 報告制度增強：強制公司深入揭露信託實益擁有者、稅務與貿易數據可與可疑交易報告辦公室（STRO）共享，會計與房地產監管機構可查閱相關報告。 資產處理新權力：檢察官可在無需所有人同意下，申請出售被扣押財產、避免資產流失或貶值；逃逸者申請資產返還時必須親赴新加坡。 金融機構與被監管人調整 金融機構大幅強化客戶背景審查（KYC）、可疑交易舉報（STR）與監控高風險帳戶政策。 家族辦公室、信託等新興資產控管方式成為檢查重點。 法規要求更為嚴格，涵蓋境外環保犯罪、加密資產流通等新型態金融活動。 新加坡金融管理局強調的關鍵經驗教訓包括：金融機構有義務在客戶風險評估中考慮來自多重國籍客戶的反洗錢風險，包括透過投資入籍和居留權計畫。金融機構還應制定指導方針，以發現和上報重大危險信號；以適當的嚴謹性評估財富來源的合理性；在提交可疑交易報告或決定退出客戶帳戶後採取充分的風險緩解措施；並在不同業務部門之間共享客戶及其相關帳戶的信息，以促進發現危險信號。金融機構也應在必要時在內部識別和上報問題，以便採取適當的風險緩解措施。 Sources • MAS • MAS (resulting supervisory expectations) • STEP International News 14 October 2024: Singapore announces further AML reforms • STEP International News 8 August 2024: Singapore’s AML Bill removes need to prove link to predicate offences
瑞士信貸（Credit Suisse，已與瑞銀集團合併）因承認共謀協助美國納稅人隱藏超過 40 億美元 的資金於至少 475 個離岸帳戶 中，遭美國司法部罰款 5.1 億美元。 此行為違反了瑞士信貸在 2014 年 與美國達成的認罪協議。 這些未申報帳戶多數位於 新加坡，於 2023 年瑞銀集團收購瑞士信貸後被發現，並由瑞銀主動向美國當局報告。瑞士銀行（UBS）與瑞士信貸均已同意全力配合美國司法部的調查。 資訊來源： Yahoo 新聞 路透社（Reuters）
【彭博】— 據歐盟最高法院裁決，馬耳他為富裕投資者提供「黃金護照」的計畫違反了歐盟有關公民身份的規定。在美國總統特朗普試圖吸引富裕外籍人士移居美國之際，該計畫原本可使歐盟成為富人的避風港。 總部在盧森堡的歐盟法院(CJEU)周二裁定，馬耳他向投資者（包括俄羅斯和中東富豪、名人及體育明星）授予國籍的做法非法。 歐盟法院表示，歐盟國家「不得以預先確定的支付或投資為條件授予國籍 —— 及歐盟公民身份，因為這本質上等同於將獲得國籍變成單純的商業交易」。 特朗普近期採取措施吸引富裕的外國投資者赴美。所謂的特朗普金卡計畫給予那些向美國支付500萬美元的投資者提供居留許可及入籍途徑。美國商務部長盧特尼克聲稱，政府在3月的單日就售出了超過1000個簽證。 馬耳他的投資者入籍計畫則允許個人通過捐贈至少60萬歐元（68.44萬美元）獲得公民身份，並可在該國居住和工作。所需投資還包括購買房產，並鼓勵自願捐贈。作為歐盟成員國，馬耳他護照持有者可自由在歐盟27個成員國境內居住和工作。 地中海島國馬耳他是近年來推出黃金簽證和護照計畫的數個歐洲國家之一。在歐洲債務危機期間，因各國開始出售居留權以吸引外國投資，該計畫逐漸盛行。 葡萄牙、愛爾蘭、希臘和匈牙利近年來也推出了類似計畫，旨在讓富人獲得備受追捧的在歐盟境內自由流動的權利。但這些計畫引發了歐盟委員會的強烈反對，稱「現金換公民身份」政策使歐盟面臨洗錢和安全風險。 「無數案例表明，這些計畫為來自世界各地的腐敗分子和其他可疑人員在歐盟提供了避風港，」透明國際執行長Maíra Martini表示。「這一裁決不僅阻止了馬耳他出售歐盟公民身份，也將阻止其他成員國採取相同的做法。」 2022年9月，總部位於布魯塞爾的歐盟委員會對馬耳他公民身份計畫提起法律挑戰，稱「以歐盟公民身份換取預先確定的款項」的做法與歐盟規章中「載明的真誠合作原則不相容」。 周二的裁決與歐盟法院一名顧問的非約束性意見相悖。該顧問去年表示，應由歐盟國家本身來「決定誰有權成為其國民，進而成為歐盟公民」。
The People’s Bank of China (“PBOC”), in conjunction with the State Administration for Market Supervision (“SAMS”), has issued the Measures for the Administration of Beneficial Ownership Information (“Measures”), which will come into effect on November 1, 2024, based on the objectives of enhancing market transparency, maintaining market and financial order, and preventing and curbing money […]
英國記者及註冊會計師胡潤（Rupert Hoogewerf）從1999年開始製作的中國富豪榜「胡潤百富榜」，今（29日）正式公布了2024年排行榜，今年最大的亮點是抖音母公司「字節跳動」41歲創辦人張一鳴，以3500億人民幣（約合新台幣1兆5750億元）的財富，首次成為中國首富，超越了70歲的「農夫山泉」董事長鍾睒睒，而「騰訊」執行長馬化騰則以3150億元位居第3。 「字節跳動」41歲的創辦人張一鳴，財富比去年增長1050億元，以3500億元第一次成為中國首富，他是過去26年來第18位中國首富，也是第一位「80後」白手起家的中國首富。透過旗下的今日頭條、抖音、TikTok和火山小視頻等社群平台，張一鳴帶領「字節跳動」成為全球最大的獨角獸。而70歲的鐘睒睒則以3400億元的財富位居第2。馬化騰的財富也比去年上漲了350億元（13%），以3150億元位居第3。 今年共有1094位個人財富達到50億人民幣以上的創業家上榜，比去年減少了12%。上榜創業家的總財富也呈現下降趨勢，比去年減少了10%（2.4兆），降至21兆元。 從財富來源來看，工業產品、消費品、大健康、房地產和食品飲料是上榜企業家的前5大財富來源。這些產業在經濟發展中佔有重要地位，也為許多企業家提供了廣闊的財富成長空間。 在地理分佈上，上榜企業家最集中的城市仍是北京、上海和深圳。其中，北京以115位上榜企業家位居榜首，雖然比去年減少了24位，但仍保持領先地位。上海則以112位上榜企業家緊隨其後，超越了深圳的108位，成為第2。香港和杭州則分別以82位和68位列第4和第5。 今年胡潤百富榜的前10名中出現了1位新人——恆基兆業的李兆基家族。前10名的門檻為1650億元，比去年降低了50億元。前10名企業家的平均年齡為65歲，比去年增長了4歲。值得注意的是，浙商和粵商在前10名中的數量持平，各有4位。 浙商包括鍾睒睒、「拼多多」創始人黃崢、「網易」創始人丁磊，以及前亞洲首富馬雲；粵商則包括馬化騰、「美的集團」創始人何享健、「長江集團」創始人李嘉誠，以及李兆基。閩商在前10名中有2位，分別為張一鳴和「寧德時代」創辦人曾氍群。去年排名前10的「吉利汽車」創辦人李書福家族，今年則位居第11名。 值得注意的是，今年有331位企業家的財富比去年增長，其中包括54位新人。雖然財富成長金額比去年略低，但成長最多的前10名企業家一共成長了4500多億元。例如，「小米集團」董事長雷軍財富就比去年增加了360億元，達到1300億元。 資料來源：摘錄自Yahoo 新聞