瑞銀財富管理2020年進行全球家族辦公室調查結果顯示，42%的家族辦公室認為，氣候變遷已改變對投資標的之選擇，有39%的家族辦公室表示，打算在5年間把大部分資產的配置永續投資的標的，如今已有73%的家族辦公室已在投資組合中配置永續投資相關之標的。
瑞銀資產管理台灣區總經理焦訢表示，從這份報告還可看出，在下一代家族辦公室的富人中，61%受訪者表示對影響力投資有興趣，較父母那一輩的47%要高，由此可看出影響力投資為下一代富人關注焦點，預期這將會是未來幾年成長最快的部分。
焦訢指出，美國宣布重返「巴黎氣候協定」後，奠定ESG和氣候變遷等議題，成為全球主流關鍵焦點。世界經濟論壇研究，在改善氣候變遷的過程中帶動的六大主要轉型趨勢，包括健康與具生產力的海洋、永續森林管理、生態系統恢復、永續供應鏈、地球兼容消費與再生農業等，將是重要趨勢；其中再生農業以及地球兼容消費等趨勢，商機分別高達1.14兆與1.06兆美元，前景不容小覷。
焦訢認為，從前述眾多的投資趨勢，可以歸納為環境保護和人類照顧等兩大範疇，環境保護方面，智能移動市場將不可忽視，瑞銀集團預估，在全球減碳目標的驅動，以及5G網路普及人工智慧科技的普及化之下，包含電動車、自駕車、共享移動在內的智能移動市場，到2030年整體的規模將成長8倍到4000億美元，成長潛力強勁。
若以人類照顧範疇為例，包括退休管理和食品創新等，都商機無窮。瑞銀財富管理投資總監辦公室的研究發現，在人口成長和所得增加下，未來30年人類對食物需求成長高達6成。
然而，面對市場上琳瑯滿目的永續投資商品，投資人該如何挑選？焦訢說，瑞銀資產管理的研究發現，多元主題的ESG基金，波動度相對較單一主題的ESG基金小，加上多元主題ESG基金通常能針對全球趨勢變化，靈活調整投資標的中的主題，有效避免類股輪動困擾、降低波動度，因此在個人的資產配置中，可做為ESG股票部位的核心持股，並成為退休理財中的重要一環。至於單一主題的ESG基金，因為波動度相對較高，因此建議在資產配置中作為衛星基金，亦能有效掌握單一主題未來潛在的上升動能。
資料來源：https://www.worldjournal.com/wj/story/121477/5497082
